В случае принятия законопроект вступит в силу с 1 января 2025 года.

06.02.2025
🟢🟢 Об этом рассказал директор департамента инфраструктуры финансового рынка Банка России Кирилл Пронин во время своего выступления на форуме рейтингового агентства АКРА. «Базовые условия мы с вами создали, но всегда есть куда стремиться», – отметил он.

• Россия движется в направлении жесткого контроля над цифровыми активами. К фактически безграничным возможностям ЦБ и властей контролировать операции с цифровым рублем добавятся нормы антиотмывочного закона. И регулятор, и банки смогут блокировать операции, вызывающие подозрение. Проект закона Госдума рассмотрит в первом чтении 15 октября, а вступление в силу намечено на 1 января 2025 г..
• Внедрение строгих «антиотмывочных» норм значительно усложнит процесс использования цифрового рубля для незаконных операций. Возможность Центрального банка замораживать средства, отказывать в открытии счетов подозрительным лицам и организациям, а также обязательство сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг создадут серьезные препятствия для потенциальных преступников.
• Также, как и в случае с обычными деньгами, ЦБ будет делить всех пользователей платформы на три группы риска и передавать в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях и субъектах. Связь будет работать и в обратную сторону: тем, кого Финразведка относит к высокой группе риска, будут отказывать в подключении к платформе цифрового рубля.

🟢🟢 Механизм обжалования со стороны людей и бизнеса будет таким же, как и для блокировок с «обычными» рублями.

По факту законопроект охватывает все возможные сценарии использования цифрового рубля в нелегальных схемах — что со стороны выглядит избыточно, учитывая суть и механизмы использования третьей формы денег. В то же время «перестраховка» и повышенное внимание к регулированию на ранних этапах — залог прозрачности и безопасности в будущем.

В целом, практика аналогична мировой в плане контроля и разделения на группы риска. Например, FinCEN в США также регулирует использование цифровых активов для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. В ЕС директивы AMLD5 и MiCA используются в отношении конкретно криптовалют.