ЦБ усиливает контроль над крипторынком: ИНН станет обязательным реквизитом клиента

Банк России предложил сделать ИНН обязательным реквизитом при заключении договоров, связанных с цифровыми валютами и цифровыми финансовыми активами (ЦФА). Соответствующий проект указания обязывает участников рынка включать ИНН клиента в анкеты при открытии счетов, брокерском обслуживании, доверительном управлении и сделках с цифровыми активами.

Изменения разработаны в рамках требований закона № 115-ФЗ и направлены на усиление идентификации клиентов и противодействие отмыванию доходов. Для юридических лиц также вводится обязанность указывать фактический адрес, если он отличается от сведений в ЕГРЮЛ.

Одновременно ЦБ завершает формирование инфраструктуры организованного рынка цифровых активов. Проекты документов устанавливают требования к цифровым депозитариям, правила проведения торгов, порядок учета цифровых активов и обязательный контроль операций. Минимальный капитал цифровых депозитариев составит от 50 до 250 млн рублей в зависимости от статуса организации.

Фактически регулятор переводит рынок цифровых активов на модель традиционного финансового рынка: с обязательной идентификацией клиентов, лицензированной инфраструктурой, централизованным учетом прав и усиленным надзором.

Ключевые выводы

• ИНН становится основным идентификатором участников рынка цифровых активов.
• Анонимность операций сокращается, а контроль со стороны государства усиливается.
• Рынок будет работать по правилам классического финансового сектора — через лицензированных посредников и цифровые депозитарии.
• Высокие требования к капиталу ограничат число операторов крупнейшими финансовыми организациями.
• Новые правила направлены на повышение прозрачности рынка и его соответствие международным стандартам AML/FATF.