Повышение требований ЦБ к резервам под непрофильные активы способствует их реализации.
Информационно-Аналитический Департамент | 7788.ru
Вера Сецкая, президент GVA Sawyer и глава Экспертного совета Российской Гильдии управляющих и девелоперов по работе с финансовыми структурами, в интервью «Строительному Еженедельнику» рассказала о ситуации с непрофильными активами банков.
По её оценке, недвижимость составляет значительную часть залогового имущества на балансах российских банков — до 70% до кризиса 2008 года. В портфелях крупнейших банков сегодня более трети приходится на коммерческую недвижимость, около 20% — на жильё, остальное — земельные участки и имущественные комплексы.
После кризиса банки активно продавали качественные объекты, оставив сложные или низколиквидные активы. Многие из них были выведены с балансов через ЗПИФы или аффилированные структуры. Однако управление такими активами остаётся непрофильной задачей для банков, и далеко не все справляются с ней эффективно.
Несмотря на наличие внешних специалистов, банки долгое время избегали привлекать их из-за стремления сохранить контроль и конфиденциальность. Сейчас ситуация меняется: особенно среди небольших банков растёт интерес к услугам консалтинговых компаний. Крупные игроки, такие как Сбербанк и ВТБ, также иногда обращаются за узкоспециализированной помощью.
ЦБ РФ ужесточает требования к резервированию под непрофильные активы и усиливает контроль за оценкой залогов, поскольку разрыв между внутренними и независимыми оценками может достигать двух и более раз.
Спрос на качественные объекты недвижимости остаётся, особенно если цена близка к рыночной минимуму. Банки всё чаще инвестируют в улучшение активов — достраивают, перепрофилируют, улучшают арендаторский пул. Некоторые активы, например земля в Новой Москве, выросли в цене сами по себе.
Вера Сецкая считает, что системное привлечение профессиональных команд со стороны сделало бы работу с непрофильными активами значительно эффективнее и позволило бы максимизировать их рыночную стоимость.
По её оценке, недвижимость составляет значительную часть залогового имущества на балансах российских банков — до 70% до кризиса 2008 года. В портфелях крупнейших банков сегодня более трети приходится на коммерческую недвижимость, около 20% — на жильё, остальное — земельные участки и имущественные комплексы.
После кризиса банки активно продавали качественные объекты, оставив сложные или низколиквидные активы. Многие из них были выведены с балансов через ЗПИФы или аффилированные структуры. Однако управление такими активами остаётся непрофильной задачей для банков, и далеко не все справляются с ней эффективно.
Несмотря на наличие внешних специалистов, банки долгое время избегали привлекать их из-за стремления сохранить контроль и конфиденциальность. Сейчас ситуация меняется: особенно среди небольших банков растёт интерес к услугам консалтинговых компаний. Крупные игроки, такие как Сбербанк и ВТБ, также иногда обращаются за узкоспециализированной помощью.
ЦБ РФ ужесточает требования к резервированию под непрофильные активы и усиливает контроль за оценкой залогов, поскольку разрыв между внутренними и независимыми оценками может достигать двух и более раз.
Спрос на качественные объекты недвижимости остаётся, особенно если цена близка к рыночной минимуму. Банки всё чаще инвестируют в улучшение активов — достраивают, перепрофилируют, улучшают арендаторский пул. Некоторые активы, например земля в Новой Москве, выросли в цене сами по себе.
Вера Сецкая считает, что системное привлечение профессиональных команд со стороны сделало бы работу с непрофильными активами значительно эффективнее и позволило бы максимизировать их рыночную стоимость.